Externalisation bancaire : obligations réglementaires, gestion des risques tiers et conformité EBA/DORA
La politique d’externalisation est devenue l’un des sujets de conformité les plus scrutés par les régulateurs européens et nationaux. Pour les établissements bancaires, il ne s’agit plus seulement d’une décision de gestion opérationnelle : elle engage la conformité réglementaire, la gouvernance des risques tiers et la résilience opérationnelle de l’ensemble de l’institution. Concilier performance économique, […]
Dispositif LCB-FT : exigences réglementaires et enjeux de conformité pour les institutions financières
La réglementation LCB-FT (lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme) connaît une transformation majeure en 2024. Entre la création de l’Autorité européenne de lutte contre le blanchiment (AMLA), la publication du paquet LCB-FT 2024 et le renforcement des attentes de l’ACPR et de TRACFIN en France, les institutions financières font face […]
Contrôle interne bancaire : adapter son dispositif aux risques IA, cybersécurité et aux exigences DORA et AI Act
Les établissements bancaires évoluent dans un environnement technologique en mutation profonde et accélérée : automatisation des processus, intelligence artificielle générative, blockchain, robotisation, analyse prédictive. Ces avancées transforment en profondeur les modèles de gouvernance, la cartographie des risques et la nature même du contrôle interne. Face à cette mutation, le renforcement du dispositif de contrôle interne […]