Externalisation bancaire : obligations réglementaires, gestion des risques tiers et conformité EBA/DORA
La politique d’externalisation constitue un levier essentiel de conformité, de gouvernance et de résilience opérationnelle. Les entreprises doivent désormais concilier performance, sécurité et respect des normes européennes (EBA, DORA, RGPD, NIS2) tout en répondant aux exigences des régulateurs français (ACPR, BCE). Un cadre européen exigeant La politique d’externalisation repose sur plusieurs textes clés : Les […]
Dispositif LCB-FT : exigences réglementaires et enjeux de conformité pour les institutions financières
La réglementation LCB-FT (lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme) connaît une transformation majeure en 2024. Entre la création de l’Autorité européenne de lutte contre le blanchiment (AMLA), la publication du paquet LCB-FT 2024 et le renforcement des attentes de l’ACPR et de TRACFIN en France, les institutions financières font face […]
Contrôle interne bancaire : adapter son dispositif aux risques IA, cybersécurité et aux exigences DORA et AI Act
Les établissements bancaires évoluent dans un environnement technologique en mutation profonde et accélérée : automatisation des processus, intelligence artificielle générative, blockchain, robotisation, analyse prédictive. Ces avancées transforment en profondeur les modèles de gouvernance, la cartographie des risques et la nature même du contrôle interne. Face à cette mutation, le renforcement du dispositif de contrôle interne […]